Turinys

• Žingsniai
• 1 metodas iš 3: Tikslai ir lūkesčiai
• 2 metodas iš 3: investavimas
• 3 metodas iš 3: stebėkite ir prižiūrėkite savo portfelį
• Patarimai
• Įspėjimai

Neatsitiktinai turtingiausi žmonės investuoja į akcijų rinką.Nors galima uždirbti ir prarasti didelius pinigus, investuoti į akcijas yra vienas iš geriausių būdų pasiekti asmeninį finansinį saugumą, nepriklausomybę ir paramą šeimai ateinančioms kartoms. Nesvarbu, ar šiuo metu turite atsargų lietingai dienai, ar tik pradedate taupyti, jūsų pinigai turėtų veikti kaip įmanoma geriau, kaip kadaise dirbdami. Tačiau norint sėkmingai įgyvendinti šį tikslą, pirmiausia turite suprasti, kaip veikia akcijų rinka. Šis straipsnis padės jums priimti sprendimus dėl investavimo ir parodys sėkmingo investavimo kelią. Šiame straipsnyje bus kalbama tik apie akcijų pirkimą. „WikiHow“ yra atskiri straipsniai apie prekybą biržoje ir investicinius fondus.

Žingsniai

1 metodas iš 3: Tikslai ir lūkesčiai

1. 1 Sudarykite sąrašą, ko norite. Norėdami išsikelti sau tikslus, turite suprasti, ko norite pasiekti pinigais. Pavyzdžiui, kaip norite gyventi pensijoje? Ar jums patinka kelionės, gražūs automobiliai, skanus maistas? Ar jūsų poreikiai kuklūs? Šis sąrašas padės jums suformuluoti savo tikslus kitame žingsnyje.
   • Sąrašas taip pat bus naudingas, jei taupote pinigus vaikams. Pavyzdžiui, ar norite siųsti savo vaikus į prestižines mokyklas ar universitetus? Ar norite pirkti jiems automobilius? Ar jums patinka įprastos mokyklos? Ar esate pasiruošęs išleisti papildomus pinigus kažkam kitam? Aiškus supratimas, kas jums svarbu, leis jums nusistatyti finansinius tikslus ir suprasti, kaip reikia taupyti pinigus ir kaip juos investuoti.
2. 2 Nuspręskite dėl savo finansinių tikslų. Norėdami sukurti investicijų planą, turite suprasti, kodėl ketinate į kažką investuoti. Kitaip tariant, kiek pinigų norite uždirbti ir kiek norite investuoti, kad tai pasiektumėte? Jūsų tikslai turėtų būti kuo aiškesni, kad jūs pats žinotumėte, ko jums reikia jiems pasiekti.
   • Dažnai žmonės išsikelia sau tokius tikslus, kaip būsto pirkimas, mokėjimas už vaikų mokslą, finansinės pagalvės kūrimas, pinigų taupymas pensijai. Tikslas neturėtų būti bendras (pavyzdžiui, „turėti būstą“), bet konkretus: „Pirmajai 310 000 USD buto daliai atidėkite 63 000 USD“. (Paprastai, norint gauti gerą hipotekos palūkanų normą, jūsų namų įmoka turi būti ne mažesnė kaip 20–25%.)
   • Paprastai finansų patarėjai rekomenduoja išeiti į pensiją bent aštuntadalį maksimalių mėnesinių pajamų. Tai leis jums per metus sukaupti apie 85% priešpensinio amžiaus pajamų. Pavyzdžiui, jei jūsų metinės pajamos yra 600 tūkstančių rublių, turėtumėte pabandyti atidėti pinigus, kad pirmaisiais pensijos metais kasmet galėtumėte išleisti apie 480 tūkst.
   • Apskaičiuokite vaikų švietimo išlaidas, atsižvelgdami į visas įmanomas išlaidas ir finansinę pagalbą vaikams, atsižvelgdami į savo pajamas ir santaupas. Atminkite, kad išlaidos gali būti skirtingos - viskas priklauso nuo ugdymo įstaigos vietos ir tipo. Taip pat atminkite, kad gali tekti mokėti ne tik už patį išsilavinimą, bet ir už būstą, transportavimą, maitinimą ir vaikų vadovėlius.
   • Apsvarstykite laiko veiksnį. Tai ypač svarbu, jei planuojate gana ilgai sutaupyti pinigų (pavyzdžiui, išeiti į pensiją). Pavyzdžiui, Michailas pradeda taupyti pinigus asmeninei pensijų sąskaitai, būdamas 20 metų, 8% per metus. Per ateinančius 10 metų jis per metus sutaupo 25 tūkst., Tada nustoja papildyti sąskaitą, tačiau pasilieka galimybę investuoti šiuos pinigus. Iki 65 metų Michailas turės 5 350 000 sumą.
   • Internete, taikant tam tikrą palūkanų normą, galite rasti specialius skaičiuotuvus, rodančius investicijų pelningumą tam tikrą laikotarpį. Šis skaičiuotuvas nepakeis finansų patarėjo darbo, tačiau bent jau žinosite, ko tikėtis.
   • Nusprendę savo tikslus, nuspręskite, kiek tai jus skiria nuo norimos finansinės padėties. Tai leis jums suprasti, koks pelningumas padės pasiekti norimą finansinę padėtį.
3. 3 Nuspręskite, kiek rizikuoti. Norėdami gauti pajamų iš kapitalo, turite rizikuoti. Gebėjimas rizikuoti yra dviejų kintamųjų derinys: jūsų gebėjimas rizikuoti ir jūsų noras rizikuoti. Prieš ką nors darydami turėtumėte užduoti sau keletą svarbių klausimų:
   • Kuriame gyvenimo etape esate dabar? Kitaip tariant, ar esate arčiau maksimalaus ar mažiausio savo finansinio potencialo?
   • Ar esate pasirengęs rimtai rizikuoti dėl rimto pelno?
   • Koks yra jūsų investicijų planų laikotarpis?
   • Kiek likvidumo (tai yra galimybė kapitalą konvertuoti į grynuosius pinigus) reikia norint pasiekti trumpalaikius tikslus ir išlaikyti tam tikrą grynųjų pinigų sumą rezerve? Nepradėkite investuoti į akcijas, kol neteksite pakankamai pinigų 6–12 gyvenimo mėnesių, jei prarasite darbą. Jei atsisakysite akcijų per mažiau nei metus, tai bus ne investicijos, o spekuliacijos.
   • Jei rizika, susijusi su tam tikromis akcijomis, neatitinka jūsų lūkesčių, kas yra priimtina, ši parinktis jums netinka. Išmeskite.
   • Atsargų pasirinkimas turėtų priklausyti nuo gyvenimo laikotarpio. Pavyzdžiui, jaunystėje leidžiama daugiau investuoti į vertybinių popierių rinką. Jei turite stabilų darbą, kuris atneša jums geras pajamas, tai taip pat galima laikyti obligacija - ilgainiui iš to gaunate pastovias pajamas. Tai leidžia jums skirti daugiau lėšų akcijoms pirkti. Jei dirbate nepastovų darbą su nenuspėjamomis pajamomis (pvz., Investicijų makleris ar biržos makleris), turėtumėte išleisti mažiau pinigų akcijoms ir daugiau stabilių obligacijų. Akcijos leidžia greitai uždirbti pelną, tačiau su jais yra daugiau rizikos. Su amžiumi galėsite pereiti prie stabilesnių investicijų, tokių kaip obligacijos.
4. 4 Tyrinėkite akcijų rinką. Pabandykite perskaityti kuo daugiau šaltinių apie akcijų rinką ir makroekonomiką. Norėdami suprasti ekonomikos būklę ir tai, kurios akcijos yra pelningos, ištirkite ekspertų nuomones ir prognozes. Norėdami pradėti pažintį su vertybinių popierių rinka, yra keletas klasikinių knygų:
   • Protingas investuotojas ir Vertybinių popierių analizė Benjaminas Grahamas yra puikus informacijos apie investavimą pradedantiesiems šaltinis.
   • Įmonės finansinių ataskaitų analizė, Benjaminas Grahamas ir Spenceris Meredith. Tai glaustas ir išsamus įmonės finansinių ataskaitų analizės vadovas.
   • Investuokite su lūkesčiais, Alfredas Rappaportas, Michaelas Mobussenas. Šioje knygoje prieinama kalba aprašomas naujas požiūris į vertybinių popierių analizę, ir šis darbas puikiai papildo Benjamino Grahamo knygas.
   • Paprastosios akcijos ir neeilinis uždarbis (ir kiti kūriniai) Philip Fisher. Warrenas Buffettas pažymėjo, kad jis yra 85 proc. Grahamo ir 15 proc. Fišeris, tačiau greičiausiai jis nepakankamai įvertina Fischerio įtakos svarbą formuojant jo mąstymą apie investavimą.
   • Warreno Buffeto esė yra Buffeto metinių laiškų akcininkams rinkinys. Buffettas praturtėjo investuodamas ir turi keletą naudingų patarimų žmonėms, kurie norėtų sekti jo pėdomis. Juos galite nemokamai perskaityti čia: www.berkshirehathaway.com/letters/letters.html.
   • Investicinės vertės teorija Johnas Barras Williamsas yra viena geriausių knygų apie akcijų vertinimą.
   • Peterio Lyncho metodas ir Pakartokite „Wall Street“ Peteris Lynchas, dvi sėkmingo investicijų vadovo knygos. Lyncho kūriniai yra lengvai skaitomi, taip pat informatyvūs ir įdomūs.
   • Dažniausios minios klaidos ir beprotybė Charlesas McKay ir Atsiminimai apie akcijų spekuliantą William Lefebvre.Šiose knygose pateikiami realių pavyzdžių pavojai, kylantys pernelyg emocingai ir godžiai vertybinių popierių rinkoje.
   • Taip pat galite lankyti internetinius pradedančiųjų investavimo kursus. Kai kurios finansų bendrovės, įskaitant „Morninstar“ ir „TD Ameritrade“, jas išleidžia nemokamai. Panašius kursus taip pat galima rasti kai kurių universitetų svetainėse.
   • Finansų kursai taip pat yra prieinami kai kuriose mokyklose ir organizacijose. Paprastai jie yra nebrangūs arba nemokami, ir jūs daug sužinosite apie investavimą ten. Ieškokite tinkamų kursų savo mieste.
   • Praktikuokite prekybą popieriuje. Įsivaizduokite akcijų pirkimą ir pardavimą, naudojant uždarymo kainas. Tai galima padaryti ant popieriaus lapo arba paskyroje su specialia internetine paslauga, pvz., „Kaip veikia rinka“. Tai leis jums praktikuoti savo strategiją ir pritaikyti žinias nerizikuojant prarasti pinigų.
5. 5 Suformuluokite, ko norite iš akcijų rinkos. Nesvarbu, ar esate pradedantysis, ar profesionalas, visada sunku, nes tai ir mokslas, ir menas. Jūs turite sugebėti surinkti daug finansų rinkos duomenų. Taip pat turite išmokti pajusti, kam skirti duomenys ir apie ką jie kalba.
   • Dėl šios priežasties daugelis investuotojų perka akcijas bendrovėse, kurių produktus jie žino ir naudoja. Pagalvokite apie tai, ką naudojate namuose. Jūs turite patikimą informaciją apie šiuos produktus - nuo svetainės baldų iki šaldytuvo turinio, ir galite įvertinti šių produktų kokybę, palyginti su konkurencija.
   • Jei svarstote apie namų apyvokos prekes, pabandykite įsivaizduoti ekonomines sąlygas, kuriomis galite atsisakyti šių prekių arba jas pakeisti geresnės ar prastesnės kokybės prekėmis.
   • Jei ekonominės sąlygos yra tokios, kad žmonės nori pirkti produktą, su kuriuo esate labai gerai susipažinę, šių įmonių akcijos bus tinkamas pasirinkimas.
6. 6 Susikoncentruokite į detales. Žinoma, labai svarbu įvertinti bendrą rinkos būklę ir atrinkti įmones, kurioms labiausiai pavyks dabartinėmis ar numatomomis ekonominėmis sąlygomis, tačiau taip pat turėtumėte suformuluoti savo pagrindinius lūkesčius konkrečiose srityse:
   • Palūkanų normų ir infliacijos tendencijos ir kaip šie veiksniai gali turėti įtakos fiksuotų pajamų ir nefiksuotų pajamų vertybiniams popieriams. Kai palūkanų normos laikomos žemos, daugiau vartotojų ir įmonių turi prieigą prie pinigų. Vartotojai turi daugiau pinigų pirkti ir pirks daugiau. Tai reiškia didesnę įmonių pelną, o tai leidžia įmonėms investuoti į verslo plėtrą. Taigi žemos palūkanų normos lemia didesnę akcijų kainą. Aukštos palūkanos mažina akcijų vertę. Esant didelėms palūkanoms, imti paskolas tampa sunkiau ar brangiau. Vartotojai išleidžia mažiau pinigų, o įmonės turi mažiau pinigų investuoti. Verslo augimas gali sustoti arba prasidėti nuosmukis.
   • Ekonomikos ciklas, įskaitant atsižvelgiant į makroekonomiką. Infliacija yra bendras kainų kilimas per tam tikrą laikotarpį. Vidutinė (arba kontroliuojama) infliacija paprastai laikoma naudinga ekonomikai ir vertybinių popierių rinkai. Žemos palūkanų normos ir vidutinė infliacija daro teigiamą poveikį rinkai. Dėl aukštų normų ir defliacijos akcijų rinka dažniausiai žlunga.
   • Palankios sąlygos tam tikruose ekonomikos sektoriuose, taip pat specifiniai mikroekonominio lygio rodikliai. Ekonomikos augimo laikotarpiais dažniausiai klesti kai kurios pramonės šakos - automobilių, statybos, kelionių lėktuvu. Stiprioje ekonomikoje vartotojai yra įsitikinę savo ateitimi, todėl daugiau pinigų išleidžia pirkdami. Tokios pramonės šakos ir įmonės vadinamos cikliškomis.
   • Kitos pramonės šakos klesti neturtingose ​​ar mažėjančiose ekonomikose. Paprastai ekonomika neturi tokios stiprios įtakos šioms pramonės šakoms ir įmonėms. Pavyzdžiui, komunalinės paslaugos ir draudimo bendrovės yra mažiau linkusios keistis dėl vartotojų pasitikėjimo, nes elektra ir sveikatos draudimas turi būti mokami visomis sąlygomis. Tokios pramonės šakos ir įmonės vadinamos gynybinėmis arba anticiklinėmis.

2 metodas iš 3: investavimas

1. 1 Nuspręskite, kaip bus paskirstytos lėšos. Kitaip tariant, jūs turite suprasti, kiek pinigų norite investuoti į kiekvieno tipo produktus.
   • Nustatykite, kiek pinigų investuosite į akcijas, obligacijas, rizikingesnius pasirinkimus ir kiek pinigų paliksite grynaisiais pinigais arba pinigų ekvivalentais (indėlių sertifikatai, trumpalaikės iždo vekseliai (jei esate JAV) ir pan.) .
   • Šiame etape turite nustatyti atspirties tašką, atsižvelgdami į jūsų lūkesčius ir riziką, kurią galite prisiimti.
2. 2 Nuspręskite, kur investuosite. Jūsų lūkesčiai dėl pelno procentų ir galimos rizikos pašalins daugybę galimų variantų. Kaip investuotojas galite nusipirkti akcijų iš įmonių (pavyzdžiui, „Apple“ ar „McDonald's“). Tai lengviausias būdas investuoti. Yra metodas, pagal kurį galite pirkti ir parduoti kiekvieną akciją atskirai, remdamiesi prognoze apie būsimą šių akcijų vertę ir galimus dividendus. Jei perkate akcijas tiesiogiai, jums nereikia mokėti komisinio mokesčio į neterminuotą investicinį fondą, tačiau turėsite susidoroti su rizikos diversifikavimu.
   • Pasirinkite akcijas, kurios geriausiai atitinka jūsų poreikius. Jei mokate didelius mokesčius, turite mažai trumpalaikių ir vidutinės trukmės išlaidų ir esate pasiruošę daug rizikuoti, rinkitės akcijas, kurių kaina kyla. Paprastai jie nemoka dividendų arba neša labai mažai pelno, tačiau jų vertė nuolat auga.
   • Indekso fondas paprastai ima mažesnį komisinį atlyginimą, palyginti su aktyviai valdomais fondais. Saugiau investuoti tokiu būdu, nes investicijos grindžiamos gerai žinomais ir gerbiamais indeksais. Pavyzdžiui, indeksų fondas gali pasirinkti etaloną, kurį sudaro S&P 500 akcijos. Fondas pirks maždaug tas pačias akcijas, kad atitiktų (bet neviršytų) indekso rezultatus. Taip investuoti yra saugu, bet nelabai įdomu. Aktyvaus akcijų rinkimo šalininkai nemano, kad toks darbo būdas vertas dėmesio. Indekso fondai yra geras atspirties taškas naujokams. Pirkdami ir laikydami pigių indeksų fondų akcijas be apkrovos ir kaupdami kapitalą, reguliariai investuodami fiksuotą dolerio sumą, galite ilgainiui pranokti kitus aktyvesnius atvirojo tipo investicinius fondus. Pasirinkite indeksų fondų akcijas, kurių savikaina mažiausia ir metinė apyvarta. Jei planuojate investuoti mažiau nei 100 000 USD (arba 8 000 000 RUR), ilgainiui yra mažai kas palyginama su indeksų fondais. Perskaitykite straipsnius apie akcijas ir investicinius fondus, kad sužinotumėte, kas jums tinka.
   • Fondas, kuriuo prekiaujama biržoje, yra indekso fondo tipas, kuris gali būti naudojamas visoms toms pačioms operacijoms, kaip ir paprastoms akcijoms. Tokie vertybiniai popieriai yra nevaldomas portfelis (tai yra, akcijos ne visada perkamos ir parduodamos, kaip tai daroma aktyviai valdomoms lėšoms) ir dažnai gali būti perkamos ir parduodamos be komisinių. Galite nusipirkti akcijų, pagrįstų konkrečiu indeksu, pramone ar preke (pavyzdžiui, auksu). Tai taip pat tinkamas variantas pradedantiesiems.
   • Galite investuoti į aktyviai valdomus investicinius fondus. Šie fondai renka pinigus iš daugelio investuotojų ir daugiausia investuoja į akcijas ir obligacijas.Individualūs investuotojai perka akcijas iš šio portfelio. Fondų valdytojai linkę kurti portfelius, turėdami omenyje konkretų tikslą, pavyzdžiui, ilgalaikį augimą. Tačiau dėl to, kad šios lėšos yra aktyviai valdomos (tai yra, valdytojai reguliariai perka ir parduoda akcijas, kad pasiektų fondo tikslus), mokesčiai gali būti didesni. Su tokiomis lėšomis susijusios išlaidos gali sumažinti investicijų grąžą ir sulėtinti kapitalo augimą.
   • Kai kurios bendrovės investuotojams, taupantiems pensiją, siūlo specialius akcijų portfelius. Tai yra vadinamosios turto paskirstymo lėšos arba lėšos su konkrečia data, kurios automatiškai keičia jūsų investicijos tipą, priklausomai nuo jūsų amžiaus. Pavyzdžiui, kai esate jaunas, dauguma paprastųjų akcijų kaupiasi jūsų portfelyje, o senstant kai kurias pakeičia fiksuotų pajamų vertybiniai popieriai. Paprasčiau tariant, jie už jus daro tai, ką galėtumėte padaryti patys, kai senstate. Atminkite, kad mokesčiai bus daug didesni nei ETF ir ETF, tačiau gausite paslaugą, kurios kiti negali pasiūlyti.
   • Renkantis akcijas, turėtumėte atsižvelgti į operacijų ir visų komisinių kainą. Šie mokėjimai gali rimtai sumažinti jūsų rezultatą. Svarbu žinoti, kokius mokesčius reikės mokėti už akcijų pirkimą, valdymą ir pardavimą. Paprastai už šias operacijas mokami komisiniai mokesčiai, skirtumas tarp pardavėjo ir pirkėjo kainų, paslydimas, vietiniai komisiniai, kapitalo pajamų mokestis. Kalbant apie lėšas, jums gali tekti sumokėti tarpininko mokesčius, tarpininko mokesčius, perkant ar parduodant investicinių fondų akcijas, pardavimo ar pardavimo mokesčius, keitimo mokesčius, sąskaitos valdymo mokesčius, vietinius mokesčius ir palydos mokesčius. ...
3. 3 Nustatykite tikrąją rinkos vertę ir kainą, kurią norite mokėti už visas jus dominančias akcijas. Faktinė rinkos vertė yra tikroji akcijų vertė ir gali skirtis nuo esamos kainos. Paprastai gera kaina yra tikrosios kainos dalis, o tai suteikia tam tikrą saugumo ribą. Saugos riba svyruoja nuo 20 iki 60% (viskas priklauso nuo jūsų pasitikėjimo ar netikrumo dėl tikrosios akcijų vertės). Yra keletas atsargų vertės įvertinimo būdų:
   • Dividendų nuolaidų modelis. Akcijos vertė yra visų jos būsimų dividendų dabartinė vertė. Taigi akcijos vertė yra dividendas už akciją, padalytas iš diskonto normos ir dividendų augimo normos skirtumo. Tarkime, bendrovė A kasmet moka 1 rublį dividendų, o tikimasi, kad dividendai kasmet augs 7%. Jei jūsų asmeninė kapitalo kaina (diskonto norma) yra 12%, įmonės A akcijų vertė yra 1 / (. 12-.07) = 20 rublių už akciją.
   • Diskontuotų pinigų srautų modelis. Akcijos vertė nustatoma pagal tos akcijos būsimų pinigų srautų dabartinę vertę. Taigi, diskontuotas pinigų srautas = pinigų srautas 1 / (1 + r) ^ 1 + pinigų srautas 2 / (1 + r) ^ 2 + ... + pinigų srautas n / (1 + r) ^ n, kur pinigų srautas srautas n yra pinigų srautas tam tikrą laikotarpį n, o r - diskonto norma. Paprastai šie skaičiavimai apskaičiuoja metinio pinigų srauto (pinigų iš veiklos atėmus kapitalo išlaidas) padidėjimą per ateinančius 10 metų. Augimas apskaičiuojamas ir prognozuojamas ilgalaikis augimo tempas, kuris leidžia apskaičiuoti likutinę vertę po prognozės. Tada abi sumos pridedamos, kad gautų diskontuotų pinigų srautų vertę. Pavyzdžiui, jei pinigų srautas yra 2 RUB už akciją, o numatomas augimas yra 7% per ateinančius 10 metų ir 4% vėlesniais metais, taikant 12% diskonto normą, akcijos brangs 15,69 RUB, o likutinė vertė bus 16,46 RUB. Tai reiškia, kad akcijos vertė bus 32,15 rublių už akciją.
   • Palyginimo metodai. Taikant šiuos metodus, akcijos vertė apskaičiuojama pagal jos vertę, palyginti su faktinėmis pajamomis, buhalterine verte, pardavimais ar pinigų srautais.Dabartinė akcijos kaina lyginama su atitinkamais vertinimo kriterijais, taip pat su istoriniu akcijos vidurkiu, kuris leidžia apskaičiuoti kainą, už kurią akcija turėtų būti parduota.
4. 4 Pirkti akcijas. Kai nuspręsite, kurias akcijas norite pirkti, tęskite pirkimą. Raskite jūsų poreikius atitinkančią tarpininkavimo įmonę ir pateikite užsakymą.
   • Galite sudaryti sutartį su brokerių įmone su mažais komisiniais mokesčiais, kurie tiesiog užsisakys jums norimas akcijas. Galite naudotis visavertės įmonės paslaugomis. Tai kainuos daugiau, tačiau gausite daugiau informacijos ir naudingų patarimų. Tyrinėkite tokių firmų svetaines ir skaitykite atsiliepimus internete - tai padės rasti tinkamą brokerį. Svarbiausia atsižvelgti į komisinių ir visų rūšių mokėjimų sumą. Kai kurios įmonės siūlo nemokamą akcijų pardavimą ar pirkimą, jei kliento akcijų portfelis atitinka minimalios portfelio vertės reikalavimą arba jei klientas investuoja į tam tikras akcijas, už kurias bendrovės moka sandorio mokesčius.
   • Kai kurios įmonės siūlo specialias tiesioginio pirkimo programas, leidžiančias pirkti jų akcijas be tarpininko. Jei ketinate pirkti ir laikyti tam tikras akcijas arba planuojate kaupti kapitalą, reguliariai investuodami fiksuotą sumą, tai greičiausiai jums labiausiai tinka. Ieškokite tokių pasiūlymų internete arba susisiekite su įmone, kurios akcijas norite įsigyti, ir paklauskite, ar galite tai padaryti tiesiogiai. Atkreipkite dėmesį į galimus komisinius ir pasirinkite programas, kuriose komisinių nėra arba jos yra minimalios sumos.
5. 5 Sukurkite 5-20 skirtingų akcijų portfelį įvairinimo tikslais. Pasirinkite akcijas skirtinguose ekonomikos sektoriuose, skirtingose ​​pramonės šakose, šalyse, įmonėse. Akcijos turėtų būti skirtingų tipų (kai kurios bus skirtos augimui, kitos - vertei išsaugoti).
6. 6 Laikykite atsargas ilgą laiką - nuo 5 iki 10 metų ir ilgiau. Stenkitės neparduoti akcijų, kai akcijų rinkoje kažkas negerai dieną, mėnesį ar metus. Ilgainiui vertybinių popierių rinka nuolat auga. Tuo pačiu metu nebandykite spekuliuoti akcijomis, net jei jos pabrango 50% ar daugiau. Jei bendrovei sekasi gerai, neparduokite akcijų (nebent jums skubiai reikia lėšų). Tačiau akcijos turėtų būti parduodamos, jei jų kaina nukrito žemiau faktinės vertės (aptarta šio straipsnio trečiajame skyriuje) arba jei pasikeitus verslo sąlygoms pačioje įmonėje pasikeitė nuo to laiko, kai įsigijote jos akcijas, ir mažai tikėtina, kad bendrovė vėl tapti pelningu.
7. 7 Investuokite pinigus reguliariai ir sistemingai. Jei ketinate reguliariai investuoti fiksuotą sumą, turėsite pigiai pirkti akcijas ir parduoti brangiai. Kai tik atsiranda pinigų, atidėkite dalį jų akcijoms pirkti.
   • Atminkite, kad žmonės perka lokių turguje. Jei rinka nukris bent 20%, daugiau pinigų investuokite į akcijas. Jei rinka nukrenta 50%, investuokite savo pinigus į akcijas ir pakeiskite obligacijas akcijomis. Tai gali atrodyti kaip rizikingas žingsnis, tačiau rinka visada atsigauna, ir tai atsitiko net po stipraus nuosmukio 1929–1932 m. Žmonės, kurie sugebėjo uždirbti daug pinigų iš akcijų, nusipirko juos, kai jie pardavė už mažą kainą.

3 metodas iš 3: stebėkite ir prižiūrėkite savo portfelį

1. 1 Sukurkite vertinimo kriterijus. Svarbu priimti kriterijus, kurie leistų įvertinti akcijų sėkmę ir palyginti rezultatą su jūsų lūkesčiais. Nuspręskite, kiek akcijų prieaugis jums tiktų, todėl nuspręsite šias atsargas pasilikti.
   • Paprastai kriterijai turėtų būti grindžiami įvairių rinkos indeksų dinamika.Tai leis jums žinoti, ar jūsų akcijos uždirba bent tiek pelno, kiek rinkos vidurkis.
   • Tai gali pasirodyti keista, tačiau vien todėl, kad akcijos pakilo, dar nereiškia, kad tai gera investicija, ypač jei jos kyla lėčiau nei panašios akcijos. Ir atvirkščiai - ne visos akcijos, kurių kaina mažėja, atneš nuostolių (ypač jei panašios akcijos dar labiau atpigs).
2. 2 Palyginkite rezultatą su savo lūkesčiais. Norėdami suprasti investicijų vertę, turėtumėte palyginti visų investicijų rezultatus su lūkesčiais, kuriuos tikėjotės pirkdami akcijas. Tai taip pat taikoma vertinant, kaip paskirstėte pinigus tarp akcijų.
   • Jei kai kurios akcijos neatitinka jūsų lūkesčių, jos turėtų būti parduotos, o pinigai investuoti į ką nors kita, nebent turite rimtų priežasčių manyti, kad situacija netrukus pasikeis į gerąją pusę.
   • Skirkite savo investicijoms laiko pradėti dirbti. Vienų ar trejų metų rezultatas investuotojui, investuojančiam pinigus į ilgalaikius projektus, praktiškai nieko nereiškia. Akcijų rinka veikia kaip balsavimas trumpuoju laikotarpiu, o balansas - ilgainiui.
3. 3 Visada būkite budrūs ir koreguokite savo lūkesčius. Nusipirkę akcijas, turėsite reguliariai stebėti, kaip jos elgiasi.
   • Aplinkybės ir nuomonės gali keistis. Visa tai yra investavimo proceso dalis. Svarbu tinkamai suvokti ir įvertinti naują informaciją bei laiku atlikti pakeitimus, laikantis aukščiau aprašytų principų.
   • Apsvarstykite, ar jūsų lūkesčiai buvo teisingi. Jei ne, kodėl gi ne? Koreguokite savo lūkesčius ir akcijų portfelį pagal gautą informaciją.
   • Apsvarstykite, ar jūsų akcijų portfelis atitinka riziką, kurią esate pasirengęs prisiimti. Jūsų akcijos galėjo pasirodyti gerai, tačiau pasirodė nepastovesnės ir rizikingesnės, nei manėte. Jei jūsų netenkina rizikos lygis, geriau pakeisti atsargas.
   • Pagalvokite, ar galite pasiekti užsibrėžtų tikslų. Jūsų investicijos gali būti priimtinos rizikos ribose, tačiau pelnas uždirba per lėtai. Tokiu atveju jie taip pat turėtų būti pakeisti.
4. 4 Stenkitės nesigundyti pirkti ir parduoti per dažnai. Juk esi investuotojas, o ne spekuliantas. Be to, kiekvieną kartą, kai gaunate pelną, turite sumokėti mokestį už tą pelną. Be to, kiekvienas sandoris apima komisinio mokesčio mokėjimą brokeriui.
   • Stenkitės neklausyti investavimo patarimų. Išstudijuokite informaciją patys ir nesivadovaukite kitų patarimais, net jei jie jums kilo iš vidinių šaltinių. Warrenas Buffettas teigia, kad išmeta visas raides, kuriose jam rekomenduojama atkreipti dėmesį į tam tikras akcijas. Jis mano, kad žmonėms, siunčiamiems šiuos laiškus, mokama už akcijų reklamą, kad įmonė galėtų iš to užsidirbti.
   • Nežiūrėkite į spaudos informaciją per daug rimtai. Siekite ilgalaikio investavimo (mažiausiai 20 metų) ir nesistenkite greitai apversti pinigų.
5. 5 Jei reikia, pasitarkite su patikimu brokeriu, bankininku ar investavimo specialistu. Pabandykite nuolat studijuoti jums reikalingą informaciją ir perskaityti kuo daugiau knygų ir straipsnių iš ekspertų, kuriems pasisekė jūsų dominančioje rinkoje. Taip pat turėtumėte perskaityti literatūrą apie emocinius ir psichologinius investavimo aspektus - tai padės tinkamai susieti su sėkme ir nesėkme vertybinių popierių rinkoje. Jūs turite sugebėti priimti teisingus sprendimus ir net jei viską darote teisingai, turite būti pasiruošę nuostoliams.

Patarimai

• Pirkite tų bendrovių akcijas, kurios turi mažai konkurentų arba visai nekonkurencingos. Kelionės lėktuvu, mažmeninė prekyba ir automobilių pramonė paprastai nėra laikomi geriausiais investicijų sektoriais, nes konkurencija yra arši. Tai įrodo žemas pelnas atitinkamų įmonių metinėse ataskaitose.Laikykitės atokiau nuo sezoninių ar mados industrijų (mažmeninė prekyba), reguliuojamų pramonės šakų (komunalinių paslaugų) ir oro linijų, nebent jų vertė ir pajamos laikui bėgant nuolat augtų. Tai reta.
• Atkreipkite dėmesį į savo šališkumą ir neleiskite emocijoms daryti įtakos jūsų sprendimams. Pasitikėkite savimi ir pačiu procesu, ir turėsite visas galimybes tapti sėkmingu investuotoju.
• Informacija yra sėkmingos prekybos akcijomis ir fiksuotų palūkanų rinkos pagrindas. Svarbu reguliariai atlikti rinkos tyrimus ir įvertinti finansinius rezultatus, stebint atsargas ir atliekant koregavimus.
• Finansų patarėjo / brokerio užduotis yra užtikrinti, kad jūs liktų jo klientas ir jis galėtų už jus užsidirbti pinigų. Būsite paraginti diversifikuoti savo investicijas, kad jūsų akcijų portfelis atitiktų „Dow Jones“ ir „S&P 500“. Dėl to brokeris visada turės paaiškinimą, jei akcijų kaina kris. Vidutinis brokeris turi ribotas žinias apie paslėptus ekonominius procesus versle. Warrenas Buffettas garsėja savo citata: „Rizika yra žmonėms, kurie nežino, ką daro“.
• Ieškokite galimybės įsigyti kokybiškų akcijų už laikinai žemas kainas. Tai yra investicijų į vertę pagrindas.
• Atminkite, kad neparduodate ir neperkate vis brangesnių popieriaus lapų. Jūs perkate ir parduodate verslo akcijas. Įmonės sėkmė ir pelningumas bei kaina, kurią turite sumokėti, yra du veiksniai, kurie turėtų lemti jūsų sprendimą.
• Supraskite, kodėl verta investuoti į „blue chips“ (labai likvidžios akcijos). Jų kokybė pagrįsta nuolatiniu pajamų ir pelno augimu praeityje. Jei žinote, kaip rasti šias įmones anksčiau nei visi kiti, galite uždirbti daug pinigų. Išmokite investuoti į perspektyvias akcijas, kurių vertė gali pakilti.
• Nevertinkite savo portfelio dažniau nei kartą per mėnesį. Jei esate apimtas emocijų, greitai parduosite akcijas, o tai gali būti puiki ilgalaikė investicija. Prieš pirkdami akcijas, paklauskite savęs: „Jei šios akcijos prarastų vertę, ar norėčiau jas parduoti ar nusipirkti daugiau?“. Nepirkite jų, jei norite juos parduoti.
• Investuokite į akcininkams orientuotą verslą. Dauguma įmonių nusprendžia savo pajamas išleisti naujiems privatiems lėktuvams, skirtiems generaliniams direktoriams, o ne mokėti dividendus. Ilgalaikiai vadovų atlyginimai, investicijos į akcijų pasirinkimo sandorius, atsargios investicijos, teisinga dividendų paskirstymo politika, didėjantis pelnas už akciją ir buhalterinė vertė-tai požymiai, rodantys, kad bendrovė siekia akcininkų.
• Prieš pirkdami akcijas, pabandykite kurį laiką prekiauti „ant popieriaus“. Tai yra akcijų prekybos imitacija. Turėsite sekti akcijų kainas, registruoti pirkimus ar pardavimus, kuriuos būtumėte atlikę, jei iš tikrųjų prekiautumėte. Tokiu būdu galite patikrinti, ar jūsų sprendimai yra pelningi. Kai sugebėsite sukurti veikiančią sistemą ir suprasite, kaip veikia rinka, pereikite prie tikro pirkimo ir pardavimo.

Įspėjimai

• Investuokite tik tuos pinigus, kuriuos galite sau leisti prarasti. Akcijos artimiausiu metu gali smarkiai sumažėti, ir net palyginti saugios investicijos gali atnešti jums nuostolių.
• Dirbkite su akcijomis ir laikykitės atokiau nuo pasirinkimo sandorių ir išvestinių priemonių - tai yra spekuliacijos, o ne investicijų priemonės. Naudojant akcijas, yra didesnė sėkmės tikimybė. Pasirinkimo ir išvestinių finansinių priemonių atveju pinigų praradimo tikimybė yra daug didesnė.
• Kalbant apie pinigus, žmonės gali meluoti, kad išlaikytų savo savigarbą. Jei kas nors patars, atminkite, kad tai tik nuomonė. Pagalvokite, ar galite pasitikėti šiuo žmogumi.
• Nepirkite akcijų už tik dalį sumokėtos kainos. Akcijų kainos gali labai svyruoti, o kredito naudojimas finansinėms operacijoms gali būti pražūtingas. Nenorite pirkti akcijų už kreditą, pamatysite 50 procentų padidėjimą, prarasite viską ir stebėsite, kaip rinka grįžta į ankstesnę būseną. Akcijų pirkimas už skolą yra ne investicija, o spekuliacija.
• Nepasitikėkite technine analize - tai įrankis prekybininkams, o ne investuotojams. Šios analizės naudingumas sprendžiant dėl ​​investicijų yra labai abejotinas.
• Nesiimkite vienos dienos, vidutinės trukmės ar kitų sandorių, kurie duoda pelno. Atminkite, kad kuo dažniau prekiaujate, tuo didesnės bus jūsų komisinės išlaidos, o tai savo ruožtu sumažins jūsų pelną. Be to, trumpalaikės pajamos apmokestinamos daugiau nei ilgalaikės (daugiau nei vieneri metai). Geriausia nesivelti į labai greitus sandorius, nes sėkmė šioje srityje reikalauja daug įgūdžių, žinių ir pastangų, jau nekalbant apie sėkmę. Ši veikla skirta patyrusiems žaidėjams.
• Jūs neturėtumėte pirkti akcijų, kurių grąža yra maža ir kurios atrodo pigios. Dauguma pigių akcijų dėl priežasties yra mažai vertos. Vien todėl, kad akcijos, kuriomis šiuo metu prekiaujama doleriu, kažkada buvo parduotos už 100 USD už vienetą, dar nereiškia, kad jos negali toliau kristi. Bet kurių akcijų vertė gali nukristi iki nulio, ir būtent tai atsitiko su daugeliu akcijų.
• Venkite impulsyvių investicijų, tai yra nepirkite akcijų, kurių paklausa yra didelė ir kurių kaina nuolat auga. Tai grynos spekuliacijos, o ne investicijos, ir šis augimas nebus nuolatinis. Tiesiog pasikalbėkite su visais, kurie bandė tai padaryti su technologijų atsargomis 90 -ųjų pabaigoje.
• Kapitalo investicijų grąža skirtingais metais gali būti visiškai kitokia. S&P 500 indeksas 2000–2015 m. Buvo 4,2%. Nesitikėkite, kad jūsų pelnas pasieks 8-10%.
• Neužsiimkite prekyba viešai neatskleista informacija. Jei prekiaujate akcijomis naudodami konfidencialią informaciją prieš ją išleidžiant, jums gali būti pareikšti kaltinimai už nusikaltimą. Jokia pinigų suma nėra verta teisinių problemų, su kuriomis galite susidurti.